齋月要來(lái)了！小心騙子利用齋月賴賬？

一年一度的穆斯林的齋月就要來(lái)了！這將是最近十年來(lái)最早開(kāi)始的齋月。入齋時(shí)間為2019年5月6日，出齋時(shí)間為6月5日。在這里提醒大家，外貿(mào)貨代企業(yè)除了提前做好出貨安排計(jì)劃還要謹(jǐn)防騙子利用齋月賴賬！究竟是怎么回事？往下看！

1、特殊的付款方式

浙江省內(nèi)某出口企業(yè)A 參加了國(guó)內(nèi)某大型交易會(huì)，并在交易會(huì)上碰到了來(lái)自阿爾及利亞的縫紉機(jī)買(mǎi)家B。

A和B溝通后，A判斷出B應(yīng)該是一個(gè)專(zhuān)業(yè)買(mǎi)家。雙方對(duì)于產(chǎn)品、交易、價(jià)格的溝通均達(dá)成了一致，但卡在了付款方式上：

B要求付款方式為50%見(jiàn)單付款，50%托收；

A要求30%預(yù)付款，剩余尾款70%見(jiàn)提單副本付款。

雙方就付款方式無(wú)法達(dá)成一致。最終，雙方各讓一步：

B支付20%的預(yù)付款，剩余尾款40%見(jiàn)單付款，40%DP AT SIGHT。單票貨物貨值金額約8萬(wàn)美元。

2、買(mǎi)家回復(fù)緩慢

交易會(huì)結(jié)束以后，A 從廣州回到了浙江，做PI并發(fā)郵件給買(mǎi)家確認(rèn)，等待買(mǎi)家預(yù)付款。B也按照PI要求，如期支付了20% 即16000美元的預(yù)付款。一切都非常順利，這看起來(lái)就是一筆再普通不過(guò)的貿(mào)易。

收到預(yù)付款后，A開(kāi)始購(gòu)買(mǎi)原材料，輔料，備貨生產(chǎn)。貨物裝船貨物后，沒(méi)過(guò)多久A就拿到了提單。這時(shí)候，A掃描提單給B，郵件提示B可以付款了，付款以后好辦理接下來(lái)的托收業(yè)務(wù)。

這時(shí)候，B開(kāi)始先是消失了幾天，遲遲沒(méi)有回復(fù)。過(guò)了幾天，B發(fā)郵件給A，說(shuō)因?yàn)檫@段時(shí)間馬上進(jìn)入齋月，所以銀行付款也很慢。他去了銀行，銀行都沒(méi)時(shí)間給他辦理匯款。

3、買(mǎi)家發(fā)來(lái)水單

就這樣持續(xù)了一段時(shí)間，距貨物離境已經(jīng)有近二十天，距離到港也就十多天時(shí)間。雙方一直溝通著中間款的問(wèn)題。

過(guò)了兩天B給了A一張水單（嚴(yán)格意義上應(yīng)該叫付款申請(qǐng)單，同樣有銀行蓋章），并告訴A，他已經(jīng)付款了，但是由于齋月，銀行到賬時(shí)間可能會(huì)比平常延時(shí)一些，讓A耐心等待。

A等了幾天，中間款3.2萬(wàn)美元遲遲未到賬。眼看著貨物馬上就要到港，如果再不辦理托收，到時(shí)候貨物就要滯港，滯港費(fèi)滯箱費(fèi)……A想想以往，阿爾及利亞的銀行確實(shí)有時(shí)候辦理匯款會(huì)比一般銀行緩慢些。

于此同時(shí)，B也郵件催問(wèn)A：中間款收到了么，貨物馬上就要到港了，你去銀行辦理托收了么？

貨物即將到港，再不辦理托收到時(shí)候就有可能時(shí)間不同。加上買(mǎi)家B不斷催促，A心想：我趁這段時(shí)間辦理了托收，等到銀行收到提單的時(shí)候，差不多中間款也到了，買(mǎi)家不付款，也拿不了提單。這似乎是緩解當(dāng)前緊急情況的不二選擇，于是A匆匆去銀行辦理了托收。

又過(guò)了一段時(shí)間，果然3.2萬(wàn)美元到賬了。B還特意問(wèn)A，是不是已經(jīng)收到了3.2萬(wàn)美元的“中間款”。A回復(fù)是的，B還信誓旦旦的說(shuō)：尾款估計(jì)也要等一段時(shí)間才會(huì)到，現(xiàn)在銀行付款實(shí)在是太慢了，然后給了A一張之前那樣類(lèi)似的水單。

然后，A就一直默默地等那筆所謂的“尾款”。

4、40%的陷阱

實(shí)際上，出口企業(yè)A根本沒(méi)有收到中間款的3.2萬(wàn)美元。他收到的3.2萬(wàn)美元，其實(shí)是銀行托收的部分！

來(lái)回顧下結(jié)算方式：20%預(yù)付款，40%見(jiàn)單付款，40%銀行托收。

客戶在銀行辦完托收后，銀行提示買(mǎi)家付款贖單時(shí)，只要求買(mǎi)家支付40%的貨款即可。買(mǎi)家B的精明之處，就在于其巧妙的設(shè)計(jì)：40%見(jiàn)單付款，40%銀行托收。銀行只要收到40%貨款就放單，而出口企業(yè)A收到40%貨款后，以為是中間款，容易放松對(duì)剩余40%的追收。等到反應(yīng)過(guò)來(lái)，買(mǎi)家B已經(jīng)銷(xiāo)聲匿跡。

案件啟示

1. 現(xiàn)在的騙子，一定是專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域的，因?yàn)槿绻辉谛袠I(yè)內(nèi)，通過(guò)溝通產(chǎn)品信息就容易輕易判斷。而行業(yè)內(nèi)的騙子，騙到貨物后可以輕而易舉的賣(mài)掉，然后消失，轉(zhuǎn)戰(zhàn)至另一地。所以，不要因?yàn)橘I(mǎi)家在產(chǎn)品上的專(zhuān)業(yè)性，而放松對(duì)于買(mǎi)家的警惕。

2. 對(duì)于特殊的結(jié)算方式，多問(wèn)自己一句：為什么是這樣的結(jié)算方式？

另外，再次提醒貨代貨主們，齋月期間，穆斯林國(guó)家的政府和企業(yè)都將調(diào)整工作時(shí)間，包括海關(guān)、港口、貨代、倉(cāng)儲(chǔ)等機(jī)關(guān)和企業(yè)，這些進(jìn)出口業(yè)務(wù)可能陷入低迷乃至停滯狀態(tài)。

齋月前出貨旺季，加上國(guó)內(nèi)五一前集中出貨小高峰，接下來(lái)可能面臨爆艙、加價(jià)、缺柜、甩柜、找車(chē)等等情況，請(qǐng)大家務(wù)必現(xiàn)在就重視起來(lái)，做好出貨安排計(jì)劃。