清空歐美貨幣，俄羅斯全面擁抱人民幣！

據(jù)央視新聞，當?shù)貢r間2月9日，據(jù)俄新社報道，俄羅斯財政部副部長科雷切夫表示，本年度財政部將清空國家財富基金中的歐元份額，將只保留黃金、盧布和人民幣。

俄羅斯財政部長西盧安諾夫公開表示，俄羅斯目前正在就國家財富基金補充資金進行考量，人民幣很適合，并且在國家財富基金允許的最大占比已經(jīng)達到了60%，相比之下，日元和英鎊的占比已經(jīng)降為了零。

這則新聞意義重大，因為它意味著人民幣國際化又邁出最關鍵性的一步。

俄羅斯國家財富基金到底是做什么的？它為什么要清空歐元美元等？對中國又有何重大意義？

俄羅斯國家財富基金主要政府通過出售石油、稅收等方式累積形成的，通常是以外幣形式持有的公共財富，主要是用來支持國家養(yǎng)老金系統(tǒng)的。

為什么要用外幣？

很簡單，俄羅斯的盧布不靠譜啊。

俄羅斯的產(chǎn)業(yè)非常不完整，甚至有人把它稱為“大號加油站”，所以它的貨幣是非常不穩(wěn)定的，貶值幅度非常大。

想象一下，如果你每個月交1000元的養(yǎng)老金，然后每年貶值個5-10%，工作30年，退休后，名義上你每月拿到的養(yǎng)老金3000元，但實際上這個3000元就等于30年前的1000元，你還會交養(yǎng)老金嗎？

所以，俄羅斯養(yǎng)老基金最好的辦法就是不持有本國的貨幣，把那個錢換成比較穩(wěn)定的貨幣。

毫無疑問，在俄烏戰(zhàn)爭之前，美元歐元是最穩(wěn)定的貨幣：

美元是國際貨幣，是霸權貨幣，持有美元可以到任何國家購買商品；

歐元雖然不是霸權貨幣，但是歐元不是某個國家的貨幣，而是歐盟的貨幣，歐盟有太多的國家，想要“印錢”刺激經(jīng)濟就需要眾多國家一致同意才行，所以它是很難亂印錢的。另外，再加上俄羅斯和歐洲非常近，雙方的貿易比較密切，持有歐元也方便貿易。

所以，在俄烏戰(zhàn)爭之前，俄羅斯國家財富基金主要是持有美元和歐元的，其中美元占比35%左右，歐元占30%左右；另外還有少量的英鎊、日元等。

俄烏戰(zhàn)爭爆發(fā)以后，歐美國家對俄羅斯進行了瘋狂的制裁，不僅僅凍結了俄羅斯的很多外匯，而且還沒收了很多俄羅斯人在歐美國家的財產(chǎn)……

很顯然，俄羅斯不能再持有美元和歐元等了。

2022年的時候，俄羅斯首先宣布將在一個月內清空所有美元，將美元的份額換成人民幣；2023年剛開年不久，俄羅斯又宣布將清空歐元、英鎊、日元等，把它們的份額再次換成人民幣。這樣一來，人民幣在該基金中的比例就達到了60%。

這個基金規(guī)模到底有多大呢？

截至2022年12月1日，該基金資產(chǎn)總額為1865億美元。

或許有人認為1865億美元好像也不多啊。但是，您要知道，2022年俄羅斯的GDP也就1.78萬億美元，而這個基金就占了GDP的10%以上，這就是一個很大的比例了。

對比一下大家或許更有概念。

2022年中國的GDP為120萬億人民幣，10%就是12萬億，一套房按100萬計算，12萬億就能買1200萬套房，每家按5口人計算，等于讓6000萬人有新房住。

所以，這個基金的規(guī)模相對于俄羅斯來說，還是非常大的。

那么，俄羅斯為什么要把美元、歐元和英鎊等全部換成人民幣呢？

或許有人會說：如果俄羅斯不把美元、歐元等換成人民幣，要是歐美把它們凍結了怎么辦？就算不凍結，歐美對俄羅斯進行貿易制裁，你持有美元和歐元也買不到自己想要的商品怎么辦？所以，俄羅斯必須要將它們換成既不會被凍結，也能購買到商品的貨幣啊。

但是，您要知道，并不是所有國家都對俄羅斯進行制裁的。

事實上，除了歐美及其狗腿子對俄羅斯實施了制裁外，這個世界上絕大多數(shù)國家都沒有參與對俄羅斯的制裁。

大家都不傻，都知道俄烏戰(zhàn)爭的本質是：美國想要通過俄烏戰(zhàn)爭消耗俄羅斯和歐盟，繼續(xù)推進單極化世界，和什么正義、民主沒有半毛錢的關系。

所以，真正加入制裁俄羅斯的國家并不多。

比如，整個非洲、南美洲都沒有參與對俄羅斯的制裁；亞洲除了日韓這兩個狗腿子（韓國只是部分制裁），其他國家也幾乎都沒有參與對俄羅斯的制裁。

這么多國家都沒有制裁俄羅斯，俄羅斯為什么沒有儲備它們的貨幣？

比如，印度也沒有制裁俄羅斯，而且宣布印度和俄羅斯進行貿易可以使用盧布和盧比（印度的貨幣）結算；土耳其也沒有制裁俄羅斯，也宣布和俄羅斯貿易可以使用土耳其里亞爾進行結算……

俄羅斯為什么不要印度的盧比和土耳其的里亞爾？

答案非常的簡單：它們的貨幣比盧布還不靠譜，與其儲備它們的貨幣，還不如持有自己的盧布呢。

大家來看看，土耳其的通貨膨脹率：每年貶值10-20%是常態(tài)，不好的年頭，一年貶值80-100%也沒啥的。你要是持有它的貨幣，那還真不如持有盧布呢。

印度要好點，但是一年貶值4-5%也是常態(tài)。

所以，雖然有很多國家沒有制裁俄羅斯，但是那些國家大多數(shù)都是發(fā)展中國家和窮國，它們的貨幣是非常不穩(wěn)定的。

更何況，無論是印度、土耳其，還是伊朗等國家，它們的產(chǎn)業(yè)鏈都非常的不全，很多商品都需要進口，所以從貿易的角度來說，俄羅斯也不愿意儲備那些國家的貨幣。

舉個簡單的例子：假設印度不生產(chǎn)手機，它的手機都是從中國進口的，俄羅斯儲備了大量的盧比，然后拿著盧比到印度購買手機，那個手機價格肯定要比拿著人民幣在中國直接購買要貴很多啊。

所以，對于俄羅斯來說，必須要儲備那種既能買到便宜商品，還不能貶值太大的貨幣。

毫無疑問，只有人民幣符合這個要求。

中國是世界的“加工廠”，所有的中低端制造，甚至很多高端制造都能在中國買到，而且價格非常便宜，持有人民幣購買沒有任何中間商賺差價；另外，中國經(jīng)濟也已經(jīng)進入高質量發(fā)展階段，人民幣貶值的幅度非常小。

這幾年，在疫情和俄烏戰(zhàn)爭的影響下，歐美國家的物價指數(shù)都不斷地增加，但是中國通貨膨脹率始終控制在2%左右。這個世界上，您再也找不到像人民幣這樣穩(wěn)定的貨幣了。

人民幣想要成為國際貨幣，必須要具備三個條件：人民幣必須要成為國際貿易的計價貨幣、結算貨幣和儲備貨幣。

其中，儲備貨幣是最重要的。

假設現(xiàn)在一件商品值100元，俄羅斯把那件商品賣給中國，從中國獲得100元，然后它把那個錢存在自己的口袋里，每年貶值2%，那么十年就超過20%了，這個貶掉的錢就等于被中國給賺了。

簡單的舉個例子：你把一個蘋果賣給我，我給你100元；10年后，蘋果漲價到120元，這個時候你拿著以前的那個100元是買不到這個蘋果的，你必須要拿120元才能把這個蘋果買回去。

你以100元的價格把蘋果賣給我，然后你再拿120元把這個蘋果買回去，等于我賺了20元，這個就叫做鑄幣稅。

鑄幣稅，也稱為“貨幣稅”。指發(fā)行貨幣的組織或國家，在發(fā)行貨幣并吸納等值黃金等財富后，貨幣貶值，使持幣方財富減少，發(fā)行方財富增加的經(jīng)濟現(xiàn)象。

美國之所以抓著美元霸權不放，其中最重要的一個原因就是鑄幣稅。

比如，中國外匯儲備大概為3.2萬億美元，其中美元占70%，日元約為10%，歐元和英鎊約為20%。也就是說，我們儲備的美元大概有2萬億。

2萬億美元，每年貶值2%那就是200億美元，相當于1400億人民幣。

1400億人民幣是什么概念呢？

農民種1畝地一年的利潤不足1000元，1400億就等于1.4億的農民每人每年種一畝地的全部收入。

我們?yōu)槭裁匆I美國國債啊？

因為那么多美元放在手中貶值太多了，所以為了減少損失，必須要拿著那些美元去投資——購買美國國債是有利息的，這樣能減少一部分損失。

同樣的道理，現(xiàn)在俄羅斯開始大量儲備中國的人民幣，人民幣每年貶值2-3%，俄羅斯肯定也是想盡量減少這個損失的，怎么辦？

當然也是拿著人民幣來投資中國了。

大家想想，如果其他國家都儲備了大量人民幣，那么我們是不是賺了很大一筆鑄幣稅；他們儲備大量人民幣肯定是要購買一些中國的商品的，是不是加強了和中國的貿易；他們拿著人民幣大量投資中國，是不是又促進了中國經(jīng)濟的發(fā)展？

有人總說人民幣國際化需要漫長的時間，說什么人民幣成為結算和儲備貨幣的比例還很低……事實上，人民幣國際化的速度可能要遠比一些人想象的要快。

因為俄烏戰(zhàn)爭，歐美國家濫用貨幣政策已經(jīng)嚴重傷害到它們的信用，信用的建立需要漫長的時間，但是崩塌卻可能就是瞬間的——我把東西賣給你，你給我錢，但是那個錢要么被你凍結了，要不不準我買你的東西，我還要你那個錢干啥？

毫無疑問，俄烏戰(zhàn)爭的爆發(fā)極大地促進了人民幣國際化的步伐，不僅僅在貿易上采取人民幣結算，而且把養(yǎng)老金都換成人民幣了。

現(xiàn)在俄羅斯正在全方面倒向中國，全面擁抱人民幣。

2022 年 9 月 6 日，俄羅斯天然氣工業(yè)股份公司宣布該公司將把對中國的天然氣出口付款方式從歐元和美元改為盧布和人民幣。

2022 年 10 月 3 日，根據(jù)俄羅斯商業(yè)咨詢網(wǎng)站援引莫斯科交易所數(shù)據(jù)，莫斯科交易所共完成 T+1 人民幣 / 盧布交易 64900 筆，交易金額 703 億盧布，同日美元 / 盧布成交 29500 筆，交易額 682 億盧布。人民幣交易額在莫斯科交易所首次超越美元，成為該交易所交易量最大外幣。

2022年12 月 26 日報道，俄羅斯工業(yè)通訊銀行的調查報告顯示，人民幣在俄羅斯中小企業(yè)外匯結算中占比超過歐元，二者占比分別為 31% 和 28%。

……

現(xiàn)在俄羅斯不僅僅是使用人民幣結算，而且在大量儲備人民幣，這種“示范”效應已經(jīng)開始“外溢”：俄羅斯不僅僅和中國的貿易開始使用人民幣，而且俄羅斯和其他國家進行貿易的時候也開始使用人民幣。

比如，2022 年 11 月 23 日，俄羅斯工業(yè)家和企業(yè)家聯(lián)合會化肥生產(chǎn)和市場委員會主席德米特里 · 馬澤平在向俄羅斯總統(tǒng)普京匯報工作時表示，俄羅斯烏拉爾 URALCHEM 集團開始使用人民幣與巴西結算化肥。他表示，由于人民幣目前流動性最佳，發(fā)展中國家愿意使用人民幣支付。

不同國家之間的貿易采取人民幣結算，這才是人民幣國際化最重要的一步。

現(xiàn)在歐美國家正在對俄羅斯石油進行限價，任何企業(yè)以高于60美元/桶的價格購買俄羅斯的石油，那么將無法得到歐美運輸提供保險、金融等服務。

什么意思？

假設現(xiàn)在國際油價是80美元/桶，如果中國石化以70美元/桶購買俄羅斯的石油，超過歐美定價的60美元/桶，那么歐美就不會給中國石化的運輸船提供保險。

這會導致什么后果呢？

企業(yè)的風險會大幅度增加。

一船石油價值1個億，保險可能只需要10萬，如果沒有歐美的保險，你的郵輪被海盜搶劫了，甚至擊沉了，那么你的損失十年也賺不回來。

很多時候，官匪是一家，如果你不購買歐洲的保險的，那么海盜或恐怖分子就會在相關國家政府的暗中支持下對你的油輪發(fā)動攻擊……

比如，索馬里海盜就曾公開說過它們受美國雇傭。

俄羅斯海上石油運輸主要有兩條路徑，而這兩條路都要經(jīng)過歐盟和北約國家，在目前的背景下，不購買歐美國家的保險，這一路就可能非常不安全。

所以，在歐美對俄羅斯石油限價的情況下，很多國家的企業(yè)就不敢購買俄羅斯的石油了，除非俄羅斯愿意以低于60美元的價格出售——歐美這么做的目的就是為了減少俄羅斯的資金來源，逼迫俄羅斯以遠低于市場價的價格出售石油。

俄羅斯肯定是不愿意聽從歐美的“安排”的，所以很多國家的企業(yè)就不得不停止從俄羅斯購買石油。

這樣一來，市場的石油供應量就大幅度減少，而俄羅斯的石油就大量過剩，賣不出去了，被迫減產(chǎn)。

俄羅斯會坐以待斃嗎？

肯定不會的。

別忘了，除了海上運輸，還有陸地運輸。

中國和俄羅斯已經(jīng)在陸地上修建了石油和天然氣運輸管道，只不過現(xiàn)在的運輸量還不大，只要多開通幾條管道，那么就可以避開海上風險。

最關鍵的是：中國對石油的需求量非常大，只要俄羅斯給的價格足夠低，中國完全可以吃掉俄羅斯生產(chǎn)的全部石油。

隨著中巴經(jīng)濟走廊的開通，伊朗出售給中國的石油也完全可以不經(jīng)過海上，加上俄羅斯陸地上的石油，中國能源安全就得到了極大的保證。

想想，兩個一模一樣的工廠，一個工廠購買的石油只需要60美元，另一個卻需要80美元，你說哪個更具備競爭力？

以前中國之所以不敢大規(guī)模購買俄羅斯石油的主要原因是：俄羅斯和歐洲走的非常近，處于“搖擺”之中，中國害怕歐美在對付我們的時候，俄羅斯再以石油來“敲竹杠”。

現(xiàn)在這個問題已經(jīng)不存在了，俄羅斯和歐美的關系已經(jīng)不可能回到以前了，至少在十年內看不到任何希望。

在很長一段時間內，我們再無任何后顧之憂的購買俄羅斯石油，而俄羅斯給我們的價格肯定是低于國際油價的——我們可以有很多種選擇，俄羅斯卻只有一種選擇，所以它只能低價出售我們石油。

俄羅斯大量的石油出售給中國，保證了我們的能源安全；而且俄羅斯出口中國的石油只能收人民幣，擁有大量人民幣，俄羅斯就必須加大從中國購買商品……

另外，俄羅斯除了將石油出售給中國外，還有一個國家可以出售，它就是土耳其——俄羅斯和土耳其只隔著一個黑海，制海權控制在俄羅斯和土耳其手中，所以俄羅斯和土耳其合作也是不怕海盜的。

俄羅斯可以將廉價石油出售給土耳其，然后土耳其再出售給其他國家。

很顯然，俄羅斯出售土耳其的石油是肯定不會要土耳其里亞爾的，也不會要美元或歐元，所以俄羅斯和土耳其之間的貿易極有可能也會采取人民幣。

所以，人民幣國際化的速度可能會超出大家的想象。

正因如此，被譽為“末日博士”的魯比尼就曾預測道，未來10年人民幣將沖擊美元霸權，建立兩極化儲備貨幣體系。

不僅僅是中俄在努力的推進“去美元化”，很多國家也有“去美元化”的需求。

美元霸權維持不了那么久，人民幣國際化的速度也遠比一些人預測的要快。